Grâce à un plan d'investissement, vous pouvez prendre à l'avenir des décisions importantes en matière de gestion de portefeuille.
Un tel plan comporte de nombreux éléments. Pour les investisseurs institutionnels notamment, la rédaction d'une politique d'investissement en fait tout simplement partie.

Le plan d'investissement écrit

Pour réussir dans votre démarche d'investissement, la déclaration de politique d'investissement est indispensable.
Le plan d'investissement permet le plus souvent d'y parvenir. Vous pouvez ainsi tout gérer et suivre par écrit.
À l'image du business plan, chaque entreprise en a besoin. Sans lui, le chef d'entreprise se retrouve en effet plutôt démuni.
Pour bâtir un patrimoine avec succès, un tel plan est tout simplement nécessaire.
Les déclarations de politique de placement sont même devenues un standard dans la pratique pour beaucoup.
Les processus d'investissement et les attentes peuvent ainsi être consignés de façon claire.
Il devient en outre possible de mesurer parfaitement les résultats. Cela garantit une meilleure précision au sein de l'entreprise, et les décisions sont plus faciles à prendre.

Plan d'investissement : quelles lignes directrices respecter ?

Ce plan décrit dans les grandes lignes la situation de l'investisseur. Mais ce n'est pas tout. S'y ajoutent les éléments suivants :"

  • Objectifs de l'investisseur
  • Contraintes
  • Tolérance au risque
  • Ressources disponibles
  • Liquidité
  • Rendement maximal
  • Horizon de temps
  • La méthodologie d'investissement

Il s'agit en quelque sorte d'une feuille de route, ou d'une série de lignes directrices, qui vous permet d'agir correctement dans les situations incertaines. Vous parvenez ainsi à atteindre vos objectifs d'investissement.
Une approche d'investissement disciplinée est ainsi préservée, si bien que même les mouvements du marché ne peuvent rien contre elle.
Avec un plan d'investissement, vous vous êtes aussi donné un cadre qui permet à tout moment de vérifier les facteurs importants. Les changements sont eux aussi pris en compte.

Plan d'investissement



Comment rédiger des directives d'investissement ?
Commencez par vous fixer des objectifs à long terme et engagez-vous à les respecter.
Il ne s'agit pas seulement de prévoir un revenu pour la retraite : l'argent peut aussi être placé en vue d'investissements futurs.
Une planification de la retraite doit également tenir compte de l'inflation et d'autres facteurs.
Il faut ensuite définir l'horizon de placement. La plupart d'entre vous ont souvent plusieurs objectifs sur des durées très différentes.
L'horizon de temps est important, car il permet de prendre aussi les risques en considération. Après tout, bien des choses changent avec le temps.
La détermination du profil de risque joue ici également un rôle. Les marchés d'investissement comportent en effet leurs propres risques. Il convient donc d'analyser au préalable quelles sont les chances de réussite.
Le rendement attendu doit lui aussi être fixé d'emblée. Votre portefeuille doit atteindre un certain niveau de valorisation pour que vous puissiez réaliser vos objectifs financiers.
Il faut donc tenir compte du rendement requis.
Des règles d'allocation d'actifs ne font pas de mal non plus. Elles permettent d'orienter les décisions et de soutenir la gestion des actifs.
De même, tout doit être documenté en conséquence.