Com a ajuda de um plano de investimento, pode tomar decisões importantes sobre a gestão de carteiras no futuro.
Um plano deste tipo inclui muitos elementos diferentes. Sobretudo para investidores institucionais, redigir uma política de investimento faz simplesmente parte do processo.

O plano de investimento por escrito

Para ter sucesso no processo de investimento, não pode faltar a declaração da política de investimento.
Com o plano de investimento, isso costuma ser possível. Assim, pode gerir e acompanhar tudo por escrito.
Tal como o plano de negócios, toda e qualquer empresa precisa dele. Sem um plano destes, o empresário fica bastante perdido.
Para conseguir constituir património com sucesso, é mesmo necessário um plano assim.
As declarações de política de investimento já são, para muitos, prática corrente.
Os processos de investimento e as expectativas podem assim ficar registados de forma clara.
Além disso, torna-se também possível medir os resultados na perfeição. Isto traz maior rigor à empresa, de modo que as decisões são tomadas com mais facilidade.

Plano de investimento - Que diretrizes devem ser tidas em conta?

Esse plano descreve, em traços gerais, as circunstâncias de cada investidor. Mas não é só isso. Acrescem ainda os seguintes pontos:"

  • Objetivos do investidor
  • Restrições
  • Tolerância ao risco
  • recursos disponíveis
  • Liquidez
  • rentabilidade máxima
  • Horizonte temporal
  • a metodologia de investimento

É como um roteiro, ou uma sequência de diretrizes, que lhe facilita agir corretamente em situações incertas. Assim, consegue também alcançar os seus objetivos de investimento.
Mantém-se uma abordagem de investimento disciplinada, de modo que nem os movimentos do mercado a conseguem abalar.
Com um plano de investimento, criou também um quadro de referência que garante, a qualquer momento, a verificação dos fatores importantes. As alterações também são tidas em conta.

Plano de investimento



Como elaboro um documento com diretrizes de investimento?
Antes de mais, deve definir objetivos de longo prazo e comprometer-se com eles.
Isto não tem de incluir apenas um rendimento para a reforma, pode também destinar-se a investimentos futuros.
Um planeamento de reforma deve ter em conta a inflação e outros fatores.
Depois, é preciso determinar também o horizonte de investimento. Muitas vezes, a maioria de vocês tem vários objetivos em prazos bem diferentes.
O horizonte temporal é importante porque permite também ter em conta os riscos. Afinal, com o passar do tempo, muita coisa muda.
A definição do perfil de risco também entra aqui. Os mercados de investimento trazem, de facto, os seus próprios riscos. Por isso, convém analisar previamente quais são as probabilidades de sucesso.
A rentabilidade esperada também deve ser logo definida. A sua carteira tem de valorizar até determinado nível para que possa atingir os seus objetivos financeiros.
Por isso, deve ter-se em conta a rentabilidade necessária.
Diretrizes para a alocação de ativos também não fazem mal. Ajudam a orientar as decisões e apoiam a gestão do património.
Da mesma forma, tudo deve ser devidamente documentado.